Kết quả điều tra xác định, do biết nhiều người có nhu cầu rút tiền mặt từ thẻ tín dụng nên tháng 2-2022, Trần Văn Xuân (hiện đã bỏ trốn) bàn bạc với Hoàng Trọng Vỹ (1985, quê Quảng Ngãi) góp vốn thành lập Công ty TVX Group để “tư vấn rút tiền”. Thực chất, đây là vỏ bọc cho hoạt động lừa đảo. Trong đó, Xuân giữ vai trò giám đốc, đại diện pháp luật, điều hành chung; Vỹ là phó giám đốc tài chính, phụ trách ứng tiền trước trả vào tài khoản của khách hàng, khi dòng tiền thu được từ Alepay và Vimo chuyển về sẽ thanh toán cho các khoản chi phí, lợi nhuận còn lại chia đôi vào cuối mỗi tháng.

Để thực hiện hành vi phạm tội, từ tháng 2 đến tháng 11-2022, Trần Văn Xuân và Hoàng Trọng Vỹ thuê địa điểm trên đường Nguyễn Bá Tuyển (phường Bảy Hiền, TP Hồ Chí Minh) để hoạt động. Đến tháng 12-2022, Xuân và Vỹ chuyển sang thuê 2 địa điểm tại phường Tân Bình (TP Hồ Chí Minh) để hoạt động. Nhóm này còn mua dữ liệu khách hàng sử dụng thẻ tín dụng; đăng ký, thuê gian hàng ảo trên các cổng thanh toán điện tử; mua sắm trang thiết bị, xây dựng website CRM và lập tài khoản mạng xã hội để phục vụ việc phạm tội.

Để vận hành đường dây, Xuân và Vỹ thuê nhiều người đảm nhiệm các khâu như đăng ký cổng thanh toán, tuyển dụng – đào tạo nhân viên tư vấn dịch vụ, quản lý dữ liệu khách hàng, lập trình hệ thống, quản lý nhóm. Các nhân viên được trả lương 3 triệu đồng/tháng và hưởng hoa hồng từ 5% đến 5,5% trên tổng số tiền “giải ngân” cho khách.

Thủ đoạn được thực hiện theo quy trình khép kín. Trước hết, nhân viên tư vấn dịch vụ sử dụng ứng dụng gọi điện một chiều liên hệ khách hàng, tự xưng là nhân viên ngân hàng, tư vấn rút 75% hạn mức thẻ tín dụng về tài khoản ATM với cam kết không mất phí và được trả góp 6-12 tháng. Khi khách đồng ý, chúng yêu cầu cung cấp số thẻ, ngày hết hạn, mã CVV và số tài khoản nhận tiền.

Tiếp đó, nhân viên quản lý truy cập gian hàng trực tuyến trên cổng thanh toán điện tử, nhập thông tin thẻ để tạo giao dịch thanh toán. Khi ngân hàng gửi mã OTP về điện thoại chủ thẻ, các đối tượng tiếp tục yêu cầu cung cấp để hoàn tất giao dịch. Sau khi tiền bị trừ khỏi thẻ tín dụng, nhóm này chuyển lại cho khách 75% số tiền, chiếm đoạt 25%. Trường hợp bị hại thắc mắc vì số tiền bị trừ cao hơn số tiền nhận được, các đối tượng trấn an rằng đây là tiền trả góp, sẽ được ngân hàng hoàn lại sau khi tất toán. Sau đó, chúng chặn liên lạc.

Từ ngày 19-2 đến 28-12-2022, nhóm của Xuân và Vỹ thực hiện 7.012 giao dịch, tổng số tiền hơn 136 tỷ đồng; đã chuyển trả 112 tỷ đồng cho các chủ thẻ và chiếm đoạt 24 tỷ đồng. Trong vụ án này có 210 bị hại và 4 người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan. Trong quá trình điều tra, Trần Văn Xuân đã bỏ trốn, cơ quan chức năng đã tách vụ án để xử lý khi bắt được đối tượng này.

Trong 2 ngày 26 và 27-2, TAND TP Hồ Chí Minh mở phiên tòa xét xử sơ thẩm đối với bị cáo Hoàng Trọng Vỹ (1985, cựu giám đốc Công Ty TVX Group) cùng 30 đồng phạm về tội: “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”.

Xét toàn diện vụ án, HĐXX TAND TP Hồ Chí Minh tuyên phạt bị cáo Hoàng Trọng Vỹ 16 năm tù về tội: “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”. Cùng tội danh, 30 bị cáo đồng phạm bị tuyên phạt từ 2 năm tù treo đến 14 năm tù giam.

T.H